投資信託をスタートするにあたっての質問・アドバイスを願います。現在31歳 結婚3....投資信託をスタートするにあたっての質問・アドバイスを願います。現在31歳 結婚3ヶ月 子供無し 会社員 【妻も現在会社員】マンション住宅ローン残 1000万円(15年)現在31歳 結婚3ヶ月 子供無し 会社員 【妻も現在会社員】マンション住宅ローン残 1000万円(15年)投資信託をスタートするにあたっての質問・アドバイスを願います。現在総預金額(普通預金) 10,000,000 ↓今後のプラン生活準備金 4,000,000住宅ローン繰越返済額 3,500,000投資信託スタート額 2,500,000投資信託運用アウトフレーム運用開始年度 2008 31歳運用終了年度 2036 60歳運用期間 28年 336月スタート積立額 2,500,000月額積立額 50,000目標運用利回り率5.00% ⇒ 60歳時 約4600万円投資信託ポートフォリオ配分率日本株式 40% 外国株式 20% 日本債券 0%外国債券 40% スタンス・長期運用で複利パワー・なるべく労力は少なく・自動積立(毎月5万円)・目標利率は平均的な5%・なるべくローコストで・リバランスは年1回・口座は現在e-トレード証券・スタンス的には、内藤忍氏、朝倉智也氏、木村剛氏の著書内容に同感質問①私のポートフォリオについての感想質問②お勧めの日本株投資信託の具体的商品名?:(インデックス TOPIX連動 ノーロード希望) 質問③外国債券ファンド or 外貨MMF ?またお勧めの具体的商品名?【イメージバランス)米ドル30% ユーロ30% 豪ドル20% 英国ポンド20%】質問④お勧めの外国株式投資信託商品名 ?その他諸々アドバイスを頂戴出来れば有り難く存じます。100%成功商品がわかれば、苦労はしないかと思いますが、皆様の知恵をお借りできればと思います。宜しくお願い申し上げます。
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学資保険代わりに投資信託を利用するのは危険でしょうか。バランス方のインデック....学資保険代わりに投資信託を利用するのは危険でしょうか。バランス方のインデックスファンドに月1万円ずつ18年積み立てて学資保険代わりにしようかと考えています。31歳♂、7月に第一子が生まれます。お決まりのように学資保険に入ろうと思うのですが、どういう選択をすべきか迷っています。基本的考え方として以下の2点があります。 ・学資保険に保険の機能は求めていない(他の保険でまかなえる) ・自動引き落としに魅力を感じる(自分の意思では積み立てきれない)学資保険ならば、ソニー生命がもっとも貯蓄性が高そうです。一方、複利で1.2%~1.3%程度にしかならないので、住宅ローンの金利より低いし、インフレのリスクには対応していないようなので不満があります。別の選択肢として、投資信託を考えています。こちらは期待リターン5.2%程度、ボラティリティ12%程度で、信託報酬などを差し引くと、18年積み立てた場合、手元計算ですが平均で複利3.6%くらいの運用ができそうです。時間分散効果とドルコストでそれなりに安定しているように思います。ですが、子供の学資、という用途が決まっているものに対し、リスク商品でまかなうのはいかがなものか、とも思います。皆様はどのように考えられますでしょうか!?
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父の投資信託の含み益の課税分を相殺させるために、含み損のある私の株式を贈与し....父の投資信託の含み益の課税分を相殺させるために、含み損のある私の株式を贈与しても大丈夫でしょうか?父親の外国株式の投資信託の含み益が300万円ほどあり、これを売却すると、10%の課税で30万ほどになると思いますが、これを相殺させるために、含み損のある私の株式を父に贈与しても問題となるでしょうか?贈与の年間限度額110万円以内で私が買い付けしていれば特に申告の必要もないのでは、と思っていますが?ちなみに、贈与する予定の株式は、もともと父から相続時清算課税精度で、1年半まえに相続したものの一部で、相続時の評価額が約60万円で、現在値は30万円ほどで、ちょうどマイナス30万円です。つまり、また父親名義に戻すことになります。よろしくお願いします。
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ワンランク上の富裕層に専用の投信商品 みずほ銀行J-CASTニュース
みずほ銀行は、「ワンランク上」の富裕層向けに提供する専用の投資信託を2008年9月8日から投入する。商品は、最低投資金額が2000万円からの、米ヘッジファンドのポールソン・アンド・カンパニーが投資助言するハイリスク・ハイリターンの投資信託。販売対象は、5億円以上 ...
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